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行政院农业委员会公告「农业金融机构防制洗钱办法」部分条文修正

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2019-05-26
摘要:法规名称:农业金融机构防制洗钱办法公告日期:中华民国107年11月26日公告文号:农金字第1075074587A号资料来源:行政院公报第24卷227期预告终止日:中华民国107年12月5日农业金融机构防制洗钱办法部分条文修正草案总说明农业金融机构防制洗钱办法(以下简称
法规名称:农业金融机构防制洗钱办法 公告日期:中华民国107年11月26日 公告文号:农金字第1075074587A号 资料来源:行政院公报第24卷227期 预告终止日:中华民国107年12月5日 农业金融机构防制洗钱办法部分条文修正草案总说明 农业金融机构防制洗钱办法(以下简称本办法)係依洗钱防制法之授权,于一百零六 年六月二十八日施行,主要就农业金融机构确认客户身分、纪录保存、一定金额以上 通货交易申报及疑似洗钱或资恐交易申报等事项订定相关规範。 为因应亚太防制洗钱组织(APG)相互评鉴,与防制洗钱金融行动工作组织(FATF) 四十项建议充分接轨,并考量金融监理一致性,参酌金融监督管理委员会「金融机构 防制洗钱办法」修正草案,就确认客户身分、确认担任重要政治职务人士之方式及疑 似洗钱或资恐交易申报时程等规定进行修正。爰拟具本办法部分条文修正草案,修正 重点如次: 一、有关办理临时性交易应办理确认客户身分之规定,现行规定限于新台币五十万元 以上之临时性「通货」交易,本次修正为所有新台币五十万元以上之临时性交易 。(修正条文第三条) 二、有关农业金融机构认定客户是否为重要政治性职务人士(PEPs)之规定,本次修 正参考FATF标準,要求农业金融机构应运用适当之风险管理机制进行确认,以 免农业金融机构过度仰赖资料库。(修正条文第十条) 三、有关疑似洗钱或资恐交易之申报时程,本次修正参照国际做法及FATF标準,要 求对于符合监控型态者,应儘速完成检视,另对于经检视属疑似洗钱或资恐交易 者,要求应于签报专责主管核定后立即申报,申报期限不得逾二个营业日。(修 正条文第十四条) 第3条农业金融机构确认客户身分措施,应依下列规定办理: 一、农业金融机构不得接受客户以匿名或使用假名建立或维持业务关係。 二、农业金融机构于下列情形时,应确认客户身分: (一)与客户建立业务关係时。 (二)进行下列临时性交易: 1.办理一定金额以上交易(含国内汇款)时。多笔显有关联之交易 合计达一定金额以上时,亦同。 2.办理新台币三万元(含等值外币)以上之跨境汇款时。 (三)发现疑似洗钱或资恐交易时。 (四)对于过去所取得客户身分资料之真实性或妥适性有所怀疑时。 三、农业金融机构确认客户身分应採取下列方式: (一)以可靠、独立来源之文件、资料或资讯,辨识及验证客户身分,并 保存该身分证明文件影本或予以记录。 (二)对于由代理人办理者,应确实查证代理之事实,并以可靠、独立来 源之文件、资料或资讯,辨识及验证代理人身分,并保存该身分证 明文件影本或予以记录。 (三)辨识客户实质受益人,并以合理措施验证其身分,包括使用可靠来 源之资料或资讯。 (四)确认客户身分措施,应包括了解业务关係之目的与性质,并视情形 取得相关资讯。 四、前款规定于客户为法人、团体或信託之受託人时,应了解客户或信託 (包括类似信託之法律协议)之业务性质,并至少取得客户或信託之 下列资讯,辨识及验证客户身分: (一)客户或信託之名称、法律形式及存在证明。 (二)规範及约束客户或信託之章程或类似之权力文件。但下列情形得不 适用: 1.第六款第三目所列对象及办理第六款第四目所列保险商品,其无 第六条第三款但书情形者。 2.团体客户经确认其未订定章程或类似之权力文件者。 (三)在客户中担任高阶管理人员者之姓名。 (四)客户注册登记之办公室地址,及其主要之营业处所地址。 五、客户为法人时,应了解其是否可发行无记名股票,并对已发行无记名 股票之客户採取适当措施以确保其实质受益人之更新。 六、第三款第三目规定于客户为法人、团体或信託之受託人时,应了解客 户或信託之所有权及控制权结构,并透过下列资讯,辨识客户之实质 受益人,及採取合理措施验证: (一)客户为法人、团体时: 1.具控制权之最终自然人身分。所称具控制权指直接、间接持有该 法人股份或资本超过百分之二十五者,农业金融机构得请客户提 供股东名册或其他文件协助完成辨识。 2.依本目之1规定未发现具控制权之自然人,或对具控制权自然 人是否为实质受益人有所怀疑时,应辨识有无透过其他方式对客 户行使控制权之自然人。 3.依本目之1及2规定均未发现具控制权之自然人时,农业金 融机构应辨识高阶管理人员之身分。 (二)客户为信託之受託人时:应确认委託人、受託人、信託监察人、信 託受益人及其他可有效控制该信託帐户之人,或与上述人员具相当 或类似职务者之身分。 (三)客户或具控制权者为下列身分者,除有第六条第三款但书情形或已 发行无记名股票情形者外,不适用第三款第三目辨识及验证实质受 益人身分之规定。 1.我国政府机关。 2.我国公营事业机构。 3.外国政府机关。 4.我国公开发行公司或其子公司。 5.于国外挂牌并依挂牌所在地规定,应揭露其主要股东之股票上市 、上柜公司及其子公司。 6.受我国监理之金融机构及其管理之投资工具。 7.设立于我国境外,且所受监理规範与防制洗钱金融行动工作组织 (FATF)所定防制洗钱及打击资恐标準一致之金融机构,及该金 融机构管理之投资工具。 8.我国政府机关管理之基金。 9.员工持股信託、员工福利储蓄信託。 (四)农业金融机构办理财产保险、伤害保险、健康保险或不具有保单价 值準备金之保险商品,除客户有第六条第三款但书情形者外,不适 用第三款第三目辨识及验证实质受益人身分之规定。 七、农业金融机构完成确认客户身分措施前,不得与该客户建立业务关係 或进行临时性交易。但符合下列各目情形者,得先取得辨识客户及实 质受益人身分之资料,并于建立业务关係后,再完成验证: (一)洗钱及资恐风险受到有效管理。包括应针对客户可能利用交易完成 后才验证身分之情形,採取风险管控措施。 (二)为避免对客户业务之正常运作造成干扰所必须。 (三)会在合理可行之情形下儘速完成客户及实质受益人之身分验证。如 未能在合理可行之时限内完成客户及实质受益人之身分验证,须终 止该业务关係,并应事先告知客户。 八、农业金融机构对于无法完成确认客户身分相关规定程序者,应考量申 报与该客户有关之疑似洗钱或资恐交易。 九、农业金融机构怀疑某客户或交易可能涉及洗钱或资恐,且合理相信执 行确认客户身分程序可能对客户洩露讯息时,得不执行该等程序,而 改以申报疑似洗钱或资恐交易。 第10条农业金融机构于确认客户身分时,应运用适当之风险管理机制,确认客户 及其实质受益人、高阶管理人员是否为现任或曾任国内外政府或国际组织 之重要政治性职务人士,并依下列规定办理: 一、客户或其实质受益人若为现任国外政府之重要政治性职务人士,应将 该客户直接视为高风险客户,并採取第六条第一款各目之强化确认客 户身分措施。 二、客户或其实质受益人若为现任国内政府或国际组织之重要政治性职务 人士,应于与该客户建立业务关係时,审视其风险,嗣后并应每年重 新审视。对于经农业金融机构认定属高风险业务关係者,应对该客户 採取第六条第一款各目之强化确认客户身分措施。 三、客户之高阶管理人员若为现任国内外政府或国际组织之重要政治性职 务人士,农业金融机构应考量该高阶管理人员对该客户之影响力,决 定是否对该客户採取第六条第一款各目之强化确认客户身分措施。 四、对于非现任国内外政府或国际组织之重要政治性职务人士,农业金融 机构应考量相关风险因子后评估其影响力,依风险基础方法认定其是 否应适用前三款之规定。 五、前四款规定于重要政治性职务人士之家庭成员及有密切关係之人,亦 适用之。前述家庭成员及有密切关係之人之範围,依本法第七条第四 项后段所定办法之规定认定之。 第三条第六款第三目之1至3及第三目之8所列对象,其实质受益 人或高阶管理人员为重要政治性职务人士时,不适用前项规定。 第14条农业金融机构对疑似洗钱或资恐交易之申报,应依下列规定办理: 一、农业金融机构对于依第九条第五款规定之监控型态或其他异常情形, 应依同条第四款及第六款规定,儘速完成是否为疑似洗钱或资恐交易 之检视,并留存纪录。 二、对于经检视属疑似洗钱或资恐交易者,不论交易金额多寡,均应依调 查局所定之申报格式签报,并于专责主管核定后立即向调查局申报, 核定后之申报期限不得逾二个营业日。交易未完成者,亦同。 三、对属明显重大紧急之疑似洗钱或资恐交易案件之申报,应立即以传真 或其他可行方式儘速向调查局申报,并应补办书面资料。但经调查局 以传真资料确认回条确认收件者,无需补办申报书。农业金融机构并 应留存传真资料确认回条。 四、前二款申报书及传真资料确认回条,应依调查局规定之格式办理。 五、向调查局申报资料及相关纪录凭证之保存,应依第十一条规定办理。 第15条本办法自自中华民国一百零六年六月二十八日施行。 本办法修正条文自发布日施行。
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